Cuando una empresa se ve agobiada por deudas abrumadoras, una opción para gestionar estos desafíos financieros es declararse en bancarrota. Esto puede alterar significativamente las obligaciones de la empresa y potencialmente afectar a los acreedores, empleados y clientes por igual. Pero, ¿si una empresa se declara en quiebra qué pasa con las deudas?
Analicemos los tipos de quiebras que una empresa puede presentar y los efectos que cada una tiene en sus obligaciones financieras.
Puntos Clave
- Tipos de quiebra: Las empresas pueden solicitar el Capítulo 7 para liquidar y cerrar o el Capítulo 11 para reestructurar y continuar las operaciones, cada uno con diferentes impactos en las deudas y los activos de la empresa.
- Manejo de la deuda en la quiebra: En el Capítulo 7, los activos de la empresa se venden para pagar a los acreedores, lo que a menudo resulta en la cancelación de la deuda, mientras que el Capítulo 11 permite la reestructuración de la deuda bajo la supervisión del tribunal.
- Obligaciones del cliente: Los clientes que adeudan a una empresa en quiebra pueden tener que seguir pagando conforme a ciertos planes de reorganización, mientras que aquellos a los que se les adeudan bienes o servicios pueden tener que presentar reclamaciones y podrían recibir reembolsos parciales, si corresponde.
Tipos de quiebras en California
Las empresas en California, como en otras partes de los EEUU, tienen algunas opciones de quiebra según la ley federal, siendo los capítulos 7, 11 y 13 los más comunes:
1. Quiebra del capítulo 7
En una quiebra del capítulo 7, una empresa busca una liquidación completa de sus activos para pagar a los acreedores. Esto significa que todos los activos que posee la empresa, desde equipos hasta bienes raíces, se venden y las ganancias se destinan a pagar a los acreedores.
Después de la liquidación, la empresa normalmente cesa sus operaciones. Sin embargo, los acreedores solo pueden recibir un pago parcial según el valor de los activos. Para las empresas con deudas insuperables y activos limitados, el capítulo 7 puede ofrecer una manera de cerrar sin intentar una reestructuración costosa.
2. Quiebra del Capítulo 11
La quiebra del Capítulo 11, comúnmente conocida como quiebra de reorganización, permite que una empresa siga operando mientras reestructura sus deudas. Las empresas que se acogen al Capítulo 11 pueden negociar con los acreedores, ajustar sus deudas y desarrollar un plan de pago bajo la supervisión del tribunal.
Este enfoque está diseñado para ayudar a las empresas a recuperar la estabilidad y continuar con sus operaciones, aunque a menudo implica sacrificios, como la venta de activos o la reducción de personal. Muchas grandes empresas se acogen al Capítulo 11 para evitar la liquidación total.
3. Capítulo 13 de bancarrota
El Capítulo 13 de bancarrota es menos utilizado por las empresas, ya que generalmente se aplica a personas o propietarios únicos con deudas personales y comerciales. Implica la creación de un plan de pago de tres a cinco años, lo que permite a los deudores saldar las obligaciones con el tiempo.
Para los propietarios de pequeñas empresas en California, el Capítulo 13 puede proporcionar una manera de reorganizar las deudas sin perder los activos personales vinculados a la empresa.
¿Qué pasa cuando una empresa se declara en bancarrota y tiene deudas?
Cuando una empresa se declara en quiebra, el resultado de sus deudas depende del capítulo en el que se declare.
En la liquidación del Capítulo 7, la mayoría de las deudas se liquida mediante la venta de activos. Una vez que se venden los activos de la empresa, los acreedores reciben una parte de las ganancias según un sistema de prioridad legal.
Los acreedores garantizados (aquellos con garantías como bienes raíces) reciben el pago primero, seguidos por los acreedores no garantizados, como proveedores y empleados a los que se les deben salarios. Una vez liquidados todos los activos, las deudas restantes que no se pudieron pagar suelen eliminarse, lo que significa que la empresa ya no es responsable de ellas.
En la reestructuración del Capítulo 11, la deuda se reestructura en lugar de eliminarse. La empresa negocia nuevos términos con los acreedores, que pueden implicar pagos reducidos, plazos extendidos o tasas de interés modificadas. Bajo la supervisión judicial, una empresa puede conservar activos clave y utilizar los ingresos generados para pagar las deudas a lo largo del tiempo, lo que idealmente le permitirá salir de la quiebra en mejor forma financiera.
Si una empresa se declara en quiebra, ¿aún le debo dinero?
Si una empresa a la que le debe dinero se declara en quiebra, sus obligaciones con ella pueden cambiar o no, según la situación:
Si la empresa se declara en quiebra en virtud del Capítulo 7 y deja de operar, es poco probable que se le pida que pague las deudas a una empresa que ya no existe, especialmente si su quiebra da como resultado la cancelación de sus cuentas por cobrar. Por ejemplo, si debe algo por un producto o servicio y la empresa ya no existe, es probable que la deuda se anule.
En el caso del Capítulo 11, es probable que la empresa continúe operando, posiblemente bajo términos reestructurados. Si su deuda con la empresa forma parte de su plan de reorganización, es posible que aún se espere que cumpla con sus obligaciones de pago, aunque a veces los términos pueden cambiar.
Si pagó por adelantado bienes o servicios, el resultado puede variar. Es posible que tenga que presentar una reclamación para recuperar sus fondos, pero en algunos casos, podría recibir solo un reembolso parcial, si es que recibe alguno.
Declaración de quiebra para una empresa: evaluación de las opciones
Decidir declararse en quiebra para una empresa es complejo e implica un análisis cuidadoso de las deudas, los activos y la posibilidad de reorganizarse o liquidarse. Un abogado especializado en quiebras puede ayudar a evaluar si el Capítulo 7, el Capítulo 11 o un enfoque alternativo se adapta mejor a la situación de una empresa.
Para las empresas que luchan contra las deudas en California, comprender las diferencias entre los tipos de quiebras puede marcar la diferencia a la hora de afrontar los problemas financieros de manera eficaz. La elección afecta a los empleados, los acreedores y los clientes, así como al futuro de la empresa, ya sea que surja reestructurada y más ágil o se liquide por completo.
Cada camino tiene consecuencias específicas para las obligaciones de deuda y puede ayudar al propietario de una empresa a gestionar, reestructurar o eliminar las deudas en un entorno estructurado y supervisado por los tribunales. Póngase en contacto con S&B Legal para obtener asesoramiento sobre qué opción de quiebra es la adecuada para usted.
Resumen
Cuando una empresa enfrenta una deuda abrumadora, declararse en quiebra puede brindar una forma estructurada de abordar las obligaciones financieras. Cada tipo de quiebra afecta la forma en que se manejan las deudas, desde las ventas de activos hasta la renegociación de la deuda, lo que influye en lo que los acreedores y los clientes pueden esperar.
Para aquellos que deben o se les debe dinero de una empresa en quiebra, las obligaciones pueden cambiar según el tipo de declaración y sus términos aprobados por el tribunal.
Preguntas Frecuentes
¿Puede una empresa continuar operando después de declararse en quiebra?
Sí, si una empresa se declara en quiebra según el Capítulo 11, puede continuar operando mientras reestructura sus deudas. Esta opción le permite a la empresa negociar nuevos términos con los acreedores bajo la supervisión del tribunal para recuperar la estabilidad financiera.
¿Qué sucede con los salarios de los empleados si una empresa se declara en quiebra según el Capítulo 7?
En una liquidación según el Capítulo 7, los salarios de los empleados se tratan como reclamos prioritarios, lo que significa que se pagan con las ganancias de las ventas de activos antes que otros acreedores no garantizados, aunque el pago depende de los activos disponibles.
